La gestión patrimonial moderna se transforma en Latinoamérica con digitalización, inversión sostenible y tecnologías como la nube e IA, ofreciendo soluciones personalizadas y accesibles para individuos de alto patrimonio neto
La gestión de altos patrimonios, conocida como Wealth Management, está experimentando una transformación significativa en Latinoamérica, impulsada por la digitalización y el uso de nuevas tecnologías. Temenos, empresa líder en software bancario, destaca cómo este enfoque ha evolucionado. De forma que está permitiendo una administración de activos más eficaz y una asesoría financiera personalizada para individuos de alto patrimonio neto (IAPN).
La gestión patrimonial moderna está marcada por una serie de tendencias que están redefiniendo la forma en que se gestionan los patrimonios.
Alejandro Masseroni, director regional de ventas para Latinoamérica de Temenos, afirma que “la gestión patrimonial ha evolucionado más allá de la simple administración de activos, impulsada por la digitalización, que la ha hecho más personalizada y eficiente”.
Esta digitalización incluye herramientas basadas en la nube, inteligencia artificial y plataformas digitales que, combinadas con la asesoría humana, ofrecen a los clientes una experiencia personalizada y accesible en tiempo real.
Transferencia masiva de riqueza
Entre las tendencias que están moldeando este sector, destaca la transferencia masiva de riqueza, que presenta tanto oportunidades como desafíos para las instituciones financieras, quienes deben estar preparadas para asesorar a una nueva generación con prioridades distintas, especialmente en inversión sostenible.
Además, el creciente interés por los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) está influyendo en las decisiones de inversión, permitiendo a los gestores diseñar soluciones alineadas con los valores de sus clientes.
Hiperpersonalización
Otras tendencias incluyen la hiperpersonalización, el uso de activos alternativos y digitales, y la adopción de tecnologías como la nube y el SaaS. Masseroni concluye: “La gestión de alto patrimonio hoy en día va más allá de las inversiones; se trata de la confianza en proteger y hacer crecer el capital de manera eficiente y segura”.
Este panorama de innovación tecnológica está impulsando un cambio profundo en la industria financiera, que busca responder a las necesidades de los clientes de alto patrimonio con soluciones integrales y flexibles.
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